El manejo del dinero es uno de los pilares más importantes en la vida de las personas; desde que somos jóvenes, pasando a nuestra etapa productiva, y hasta que llegamos a nuestra época dorada; el optimizar el manejo de nuestras finanzas nos permitirá cumplir metas personales.
Y en la actualidad, enmarcado en una crisis global producida por una pandemia, la educación financiera es aún más relevante e importante para seguir manteniendo muestra calidad de vida.
Las estadísticas en educación financiera en varios países, tienen cifras que nos pueden sorprender:
#SabíasQué:
Según los resultados de la prueba internacional de PISA de Alfabetización Financiera, 2015, más del 20% de los estudiantes de Brasil (53%), Chile (38%), Perú (48%) y España (25%) no alcanzan el nivel básico de rendimiento en competencias financieras.
En España, según el Instituto Nacional de Estadística (2018), los hogares sólo ahorran en promedio un 4,9% de su renta. Y de acuerdo a los datos de Global Findex (2017): sólo el 54% de los españoles ahorran en instituciones bancarias, 28% poseen otros métodos de ahorro y 18% no poseen ahorros.
En Chile, según un estudio de la Universidad Bernardo O'Higgins (2015), revela que el 52,5% de los titulares de Tarjetas de Crédito, desconocen la tasa de interés vigente, así como que el 81,5% dice no saber el valor monetario de la comisión por avance.
De acuerdo a un estudio de GoBankingRates en el 2015, el 23% de los americanos tienen menos de 10 mil dólares ahorrados para su retiro, mientras que el 33% tienen menos o nada ahorrado para su época dorada.
En el mundo, según un estudio de Global Findex en el 2017, 1.700 millones de personas adultas, aun no poseen cuenta bancaria.
Y según nuestro monitor de salud financiera (IFE), alrededor de 49% de los participantes de nuestro taller gastan más de lo que ganan
Es por ello que, si tu reto es mejorar el manejo de tu dinero antes de emprender o invertir en la actualidad, te invitamos a inscribirte en el taller de Finanzas Personales on-line.
Dirigido a:
Toda persona que desee aprender las herramientas y conceptos necesarios que le permitan organizar sus finanzas personales para tomar decisiones acertadas respecto al manejo de su dinero, en temas como inversiones, emprendimiento, créditos, compra de activos, etc, con la intención de mejorar la calidad de vida.
Objetivos:
Proporcionar a cada participante los conocimientos básicos financieros necesarios para manejar sus finanzas personales.
Suministrar las herramientas necesarias para tomar decisiones que les ayuden a alcanzar sus metas financieras (adquisición de vehículo, vivienda propia, plan de retiro, educación de los hijos, negocio propio, etc).
Lograr en cada participante un cambio de perspectiva sobre el manejo de sus finanzas personales.
Orientar e incentivar en la realización de un plan financiero personalizado que le permita alcanzar un mayor grado de libertad financiera.
Cada módulo posee la siguiente estructura:
Video explicativo
Ejercicios on-line
Quiz práctico
Lecturas complementarias
Contenido Programático:
Introducción:
Presentación del taller, explicación de la metodología en línea y de los recursos disponibles en el aula virtual.
Módulo 1: Las finanzas y tu Calidad de Vida
Conversaremos sobre la importancia de las finanzas personales y cómo está relacionada con nuestra calidad de vida
Módulo 2: Evaluando tus Finanzas
En este módulo mediante una metodología sencilla y dos ejercicios prácticos on-line individuales, se explicará a cada participante cómo evaluar y diagnosticar su salud financiera, así cómo conocer los puntos y pasos claves para mejorar. De igual forma en este módulo se introduce el concepto de activo y pasivo, así como al concepto de activo productivo, para luego explicar el funcionamiento del ciclo virtuoso de la Libertad Financiera.
Módulo 3: El crédito en tu plan financiero.
Cada participante aprenderá cómo funcionan los créditos y reconocerá cuando es conveniente financiarse. Como antesala se hablará de los conceptos de interés compuesto e inflación; luego se mostrará una manera de optimizar y organizar el uso de las Tarjetas de Crédito; esto de cara a que pueda usar el crédito como medio de financiamiento.
Módulo 4: Estrategias de cobertura en finanzas personales.
Con la información de este módulo el participante reconocerá la importancia de tener un plan de seguros en sus finanzas personales de acuerdo a sus necesidades, lo cual le brindará mayor tranquilidad y calidad de vida.
Módulo 5: La inversión en tus finanzas.
Se imparten los principios básicos para convertirse en un inversionista, especificando qué se debe considerar y cuales pasos seguir antes de colocar dinero en cualquier instrumento o activo productivo que tengamos como opción. El participante conocerá su perfil de inversionista y qué tipo de riesgo asumir a la hora invertir. Se introducirán los conceptos básicos de diversas opciones de inversión.
Módulo 6: Herramientas para mejorar tus finanzas.
En este módulo se recomienda al participante una serie de herramientas que puede implementar para mejorar el manejo de su dinero. También se explica cómo conformar un fondo de emergencias y cómo estructurar su ecuación ideal en finanzas.
